ＱＵＩＣＫ資産運用研究所が昨年11月に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」。10回目は金融商品の保有状況について聞いた結果を掲載。商品を選ぶ際に重視するポイントについても尋ねた。（調査概要と過去の配信はこちら）

■リスク性資産の保有､国内株式がトップ

現在保有している金融商品は、「定期性預貯金」が抜きんでて高かった。次いで「いずれも保有していない」の割合が大きかった。

リスク性資産の中では「国内株式」が23.4％でトップ。「個人年金保険」と「投資信託」、「終身保険」は15％前後で横並びだった。

今後については「保有したい・取引額を増やしたい商品はない」の48.6％が最も高かった。

■利回りの高さや値上がりを重視

資産形成・資産運用をしている人（下記に区分方法を掲載）に対し、運用する商品を選ぶ際に重視することを聞いた結果、「利回りの高さ」や「値上がり期待」といった回答が多かった。

年代別でみると、若年層ほど「商品内容のわかりやすさ」や「手数料や信託報酬の水準」を気にする傾向が強い。60代以上では「元本保証」や「換金のしやすさ」の比率が高かった。

投資経験別では、投資経験の長い方が「利回りの高さ」と「値上がり期待」をより重視する傾向にある。投資経験が10年以上のベテランは「株主優待」や「投資先が好きな企業であること」の回答が目立った。

◇資産形成・資産運用をしている人：下記の金融商品を保有していると答えた人

＜金融商品：外貨預金/国内株式/外国株式/個人向け国債/その他債券 /投資信託（ETF、ETN、REIT含む）/個人年金保険（円建て）※公的年金、企業年金は除く/個人年金保険（外貨建て）/定期保険・養老保険（満期金あり、円建て）/定期保険・養老保険（満期金あり、外貨建て）/終身保険（満期なし、円建て）/終身保険（満期なし、外貨建て）/MMF・中期国債ファンド 外貨建てMMF/ラップ口座（ファンドラップ、SMAなど）/外国為替証拠金（FX）取引、差金決済（CFD）取引/先物・オプション商品、カバードワラント/仮想通貨（ビットコインなど）/金などの貴金属投資＞

◇投資経験の目安※自己申告によるもの

初級　　：投資経験１年未満

中級　　：投資経験１年以上５年未満

上級　　：投資経験５年以上10年未満

ベテラン：投資経験10年以上

(ＱＵＩＣＫ資産運用研究所）