インターネット証券大手の楽天証券が今年７月に独立系金融アドバイザー（ＩＦＡ）を養成するビジネススクールを開講してから３カ月が経過する。金融の基礎知識を学ぶ「基礎コース」が終了し、８月半ばからは実務力を身に付ける「実践コース」に入った。講座には幅広い職種から参加しており、楽天証券はＩＦＡ育成を「対面型」のＩＦＡ事業の拡大につなげる考えだ。

■参加者の45％が現役ＩＦＡ

楽天証券は金融系の教育事業などを手掛けるきんざい（東京・新宿）と連携し、「楽天ファイナンシャルアドバイザー・ビジネススクール」を開校した。基礎コースは52人が参加し、修了試験と面接試験に合格した33人が実践コースに進んだ。

基礎コース52人の内訳をみると、ＩＦＡ登録者が最多の45％だが、保険関連、証券、コンサルタント、税理士、メーカー勤務、システム系など多様な職種の人材が参加した。年代別では20代と30代で７割近くを占めた。実践コースの参加者も職種や年代の比率は、基礎コースと大きく変わらない。

■ＩＦＡ大手の幹部が登壇

楽天証券は７月から毎週土曜日に講義を開いており、９月22日にその様子をメディアに公開した。この日の講義は前半が「金融リテールに変革を起こすマーケティング」の第２回目で、ＩＦＡ大手ＧＡＩＡでマーケティングを担当している取締役兼ＣＭＯの麻生陽平氏が講師を務めた。

参加者は４人ごとに分かれてテーブルに着き、グループ討議を繰り返し、ホワイトボードに附箋を貼りながら親和図法という「見える化」の手法を使って、気づきや着想をまとめ上げる。最後は、資産形成の相談をしたいと考えている人へ訴求力のあるＷｅｂサイトにするにはどんな点を重視すべきか、グループごとに発表した。

後半はＧＡＩＡ社長の中桐啓貴氏とＩＦＡ大手のファイナンシャルスタンダード社長の福田猛氏が登壇。①なぜＩＦＡとして独立を決意したのか②ＩＦＡとして独立して一番嬉しかったこと、一番大変だったことは③ＩＦＡに最も必要なスキル・知識は何か④ＩＦＡを目指す人に是非読んで欲しいオススメの一冊は－－という質問に答えた。

②の大変だったこととして「事業立ち上げ後黒字化するまでの運転資金の工面」、③のスキルでは「ＩＦＡは話すことよりもむしろ顧客の声を聞き、顧客の本当のニーズを拾い上げるのが肝心」といった話について参加者は熱心に耳を傾けた。④の候補には「道は開ける」「投資の大原則」「敗者のゲーム」「ウォール街のランダム・ウォーカー」「ゴールベース資産管理入門」などが挙がった。

■「網羅的で練り上げられたカリキュラム」の声

参加者の多くは学び直しや実務知識の再点検に役立つとして、講義内容に前向きな手応えを感じていた。大手証券に勤務し、金融の実務経験・知識を生かしてＩＦＡとしての独立・脱サラを考えている50代の男性は「カリキュラムは網羅的でうまく練り上げられている」と話していた。「グループ討議で知り合った人とのつながりができたのもよかった」という声も聞かれた。

ＩＦＡ養成ビジネススクールの２期目は来年春ごろに開講する見込みだ。それまでに今回の受講者のうち何人が新たにＩＦＡ登録するかが注目されるほか、２期目はＩＦＡ以外の参加者がどのくらい増えるのかが課題になりそうだ。

（ＱＵＩＣＫ資産運用研究所　高瀬浩）