ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は2017年12月、全国の20～60代の個人を対象に「個人の資産形成に関する意識調査」を実施した。個人に資産形成の取り組み状況などを聞く調査は、16年12月に続いて２回目。日経リサーチを通じてインターネット経由でアンケート調査を実施し、5132人から回答を得た。 調査結果はQUICK Money Worldに順次掲載する。

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■ＦＰ・ＩＦＡへの相談、富裕層ほど利用

資産形成・資産運用について、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＩＦＡ（独立系金融アドバイザー）に相談したことがあるか聞いたところ、有料と無料を合わせて「相談したことがある」が全体の8.4％にとどまった。一方、「必要性を感じない」との答えは41.9％にのぼった。

金融資産保有額で区分してみると、有料相談でも無料相談でも金融資産の保有額が多い富裕層ほど「相談したことがある」の比率が高くなる傾向があった。

■ＦＰ・ＩＦＡの相談経験者、6割は「今後も利用したい」

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）やＩＦＡ（独立系金融アドバイザー）を利用した経験がある人に対し、今後も利用したいかどうかを聞いたところ、「利用したい」もしくは「どちらかと言えば利用したい」との前向きな答えが59.3％にのぼった。ＦＰ・ＩＦＡの利用者はまだ少ないものの、実際に相談したことがある人の満足度は比較的高いようだ。

(ＱＵＩＣＫ資産運用研究所)