ＱＵＩＣＫ資産運用研究所は2017年12月、全国の20～60代の個人を対象に「個人の資産形成に関する意識調査」を実施した。個人に資産形成の取り組み状況などを聞く調査は、16年12月に続いて２回目。日経リサーチを通じてインターネット経由でアンケート調査を実施し、5132人から回答を得た。 調査結果はQUICK Money Worldに２月６日から順次掲載し、本日が最終回となる。

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■投信積立、「国内株式型」と「バランス型」が人気

投信積立をしている人にどのようなタイプの商品で積み立てをしているか聞いたところ、運用対象の資産別のトップは国内株式で運用する投信、２位は複数の資産に分散投資するバランス型だった。

また、運用方針別でみると、市場平均並みの運用成績を目指すインデックス型が30.6％と、市場平均よりも高いリターンを目指すアクティブ型の13.7％を大幅に上回った。

年代別にどの資産で運用する投信を積み立てているかをランキングにしたところ、20代は１位が「海外株式型」、30～40代は「国内株式型」、50～60代は「バランス型」だった。

■投信積立の投信選びは「コスト」重視

投信積立をしている人に商品選びで何を重視したかを聞いたところ、最も多かった回答は、「手数料や信託報酬の水準」だった。僅差で「過去の運用実績」と「長期投資に向くかどうか」が続いた。

長期投資を前提とした投信積立では、コストの低さや過去の運用実績を重視して商品を選んだ人が多いようだ。

一方、「口コミやネットでの評判」や「人気ランキングの上位」などを重視した人は少なかった。運用期間の長さや分配金の支払い実績も下位に並んだ。

(ＱＵＩＣＫ資産運用研究所)　＝おわり